احراز هویت اجباری برای کاربران هند در بایننس فعال شد!
صرافی بایننس، یکی از بزرگ‌ترین و پرکاربردترین پلتفرم‌های معاملات ارز دیجیتال در دنیا، اعلام کرده که از این پس تمامی کاربران هندی ملزم به انجام مجدد فرآیند احراز هویت یا همان KYC هستند. این تصمیم تازه، در راستای قوانین سخت‌گیرانه‌ی هند برای مقابله با پول‌شویی و شفافیت مالی اتخاذ شده است.
چرا بایننس KYC کاربران هندی را دوباره فعال کرده است؟
طبق اطلاعیه‌ای که بایننس به‌تازگی منتشر کرده، کاربران هندی باید شماره حساب دائمی یا همان PAN خود را ارائه دهند. PAN یک شناسه مالیاتی ده‌رقمی است که توسط سازمان مالیات بر درآمد هند صادر می‌شود. این شناسه برای ردیابی فعالیت‌های مالی افراد و سازمان‌ها کاربرد دارد.
دولت هند، در تلاش برای افزایش کنترل روی تراکنش‌های مالی در حوزه کریپتو، از صرافی‌های بین‌المللی خواسته تا مطابق با دستورالعمل‌های مالی این کشور عمل کنند. بایننس نیز برای ادامه فعالیت قانونی خود در هند، ناچار به اجرای این الزامات شده است.
ثبت رسمی بایننس در هند و آغاز اجرای قوانین جدید
بایننس در مردادماه ۱۴۰۳ به‌طور رسمی در واحد اطلاعات مالی هند (FIU) ثبت شد. پس از این اقدام، دولت هند تأکید کرد که تمام صرافی‌هایی که در این کشور فعالیت می‌کنند، باید قوانین مربوط به مبارزه با پول‌شویی و احراز هویت را رعایت کنند.
گفتنی است که اوایل سال ۱۴۰۳، هند فعالیت بایننس و چند صرافی خارجی دیگر را به دلیل ضعف در اجرای قوانین KYC متوقف کرده بود. پس از مذاکرات و بررسی‌های بیشتر، اکنون بایننس با ثبت در FIU و اجرای مقررات داخلی، مجاز به فعالیت دوباره در هند شده؛ البته با شرایط سخت‌گیرانه‌تر.
تأثیر این تصمیم بر کاربران هندی بایننس
از این پس کاربران هندی برای استفاده از خدمات بایننس، ملزم به ثبت PAN و تکمیل مراحل دقیق احراز هویت خواهند بود. در غیر این صورت، امکان انجام معامله، برداشت و استفاده از کیف پول دیجیتال برای آن‌ها محدود خواهد شد.
این تغییر، بخشی از تلاش جهانی برای شفاف‌سازی بیشتر در بازار ارزهای دیجیتال است. بسیاری از کشورها مانند آمریکا، کانادا، انگلستان و اکنون هند، مقررات سخت‌گیرانه‌ای در زمینه احراز هویت کاربران وضع کرده‌اند تا ریسک‌های مربوط به پول‌شویی و فرار مالیاتی کاهش یابد.
آیا این الزام فقط مربوط به بایننس است؟
خیر. بایننس تأکید کرده که این الزام تنها محدود به پلتفرم آن‌ها نیست. بلکه تمام صرافی‌هایی که به صورت قانونی در هند ثبت شده‌اند، موظف به اجرای همین روند هستند. بنابراین کاربران هندی صرف‌نظر از اینکه در چه صرافی‌ای معامله می‌کنند، باید مراحل KYC را کامل کنند.
بایننس در ایران و کشورهای دیگر نیز ممکن است قوانین مشابهی اعمال کند؟
هرچند هنوز اطلاعیه‌ای رسمی درباره کاربران ایرانی منتشر نشده است. اما تجربه کشورهای دیگر نشان می‌دهد که احراز هویت دقیق‌تر و مطابق با قوانین کشورها، به‌زودی در بسیاری از پلتفرم‌ها فراگیر خواهد شد. بنابراین کاربران ایرانی نیز باید آماده احتمال اجرای سیاست‌های مشابه باشند.
