دریافت درگاه پرداخت شاپرک برای صرافی‌های ارز دیجیتال

بانک مرکزی از طریق شرکت شاپرک، دستورالعمل جدیدی برای دریافت درگاه پرداخت توسط صرافی‌های ارز دیجیتال منتشر کرده است. این دستورالعمل با هدف شفافیت، نظارت بهتر و تنظیم‌گری در این حوزه اجرا می‌شود.

جزئیات شرایط ابلاغ‌شده

بر اساس این دستورالعمل، صرافی‌های ارز دیجیتال موظف هستند تا 30 دی 1403 اطلاعات کاملی را به سازمان نظام صنفی رایانه‌ای ارائه کنند. این اطلاعات شامل موارد زیر است:

1. مشخصات شرکتی:
   • اطلاعات ثبت شرکت
   • مشخصات هیئت‌مدیره و سهامداران
2. اطلاعات کارمندان:
   • مشخصات پرسنل دارای دسترسی به سامانه‌های معاملاتی
3. حساب‌های بانکی:
   • جزئیات کامل حساب‌های بانکی صرافی
4. گزارش‌های مالی:
   • صورت‌های مالی حسابرسی‌شده سه سال اخیر
5. تراکنش‌ها و موجودی‌ها:
   • ریز تراکنش‌های مربوط به دریافت وجوه ریالی
   • اطلاعات کیف‌پول‌های کاربران
   • میزان ذخایر ارزهای دیجیتال (PoR)
6. تاریخچه معاملات:
   • تاریخچه معاملات برای پلتفرم‌های OTC از طریق رابط API

دلایل این اقدام

این الزامات با هدف تنظیم‌گری دقیق‌تر، افزایش شفافیت و جلوگیری از تخلفات مالی در بازار ارزهای دیجیتال صورت گرفته است. این اقدام مطابق با مصوبات کمیته تنظیم سیاست‌های بانک مرکزی در حوزه رمزپول‌ها انجام می‌شود.

پیامدهای عدم همکاری

در صورت عدم ارائه اطلاعات تا تاریخ مقرر، بانک مرکزی اقدامات قانونی لازم را علیه صرافی‌های متخلف آغاز خواهد کرد.

با این مقررات جدید، شفافیت و نظارت در بازار ارزهای دیجیتال افزایش می‌یابد. صرافی‌ها باید در اسرع وقت اطلاعات لازم را تهیه کرده و از هرگونه تأخیر یا تخلف خودداری کنند تا فعالیتشان در این حوزه به خطر نیفتد.

سوالات متداول

1. چرا اطلاعات کیف‌پول کاربران باید ارائه شود؟
این اقدام برای اطمینان از شفافیت تراکنش‌ها و جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی است.

2. اگر صرافی اطلاعات را ارائه ندهد، چه اتفاقی می‌افتد؟
بانک مرکزی طبق قانون، پیگیری‌های لازم را انجام داده و ممکن است فعالیت صرافی تعلیق شود.

3. تاریخچه معاملات OTC چیست؟
این شامل اطلاعات مربوط به خریدوفروش‌هایی است که خارج از بازارهای اصلی انجام می‌شود و برای نظارت دقیق‌تر جمع‌آوری می‌شود.

4. هدف از گزارش PoR چیست؟
گزارش PoR یا میزان ذخایر ارز دیجیتال، شفافیت دارایی‌های صرافی را تضمین می‌کند.

با رعایت این الزامات، صرافی‌ها می‌توانند از مشکلات احتمالی جلوگیری کرده و در مسیر رشد قانونی بازار ارزهای دیجیتال گام بردارند.

---